中国银行(601988)2024年一季报深度解读:主营业务利润同比小幅下降
中国银行股份有限公司于2006年上市。公司从事银行业及有关的金融服务,包括商业银行、投资银行、直接投资、证券、保险、基金、飞机租赁、资产管理、金融科技、金融租赁等。
根据中国银行2024年第一季度财报披露,2024年一季度,公司实现营收1,608.18亿元,同比小幅下降3.01%。扣非净利润557.43亿元,同比小幅下降3.18%。
年份 |
财务指标 |
一季度 |
二季度 |
三季度 |
四季度 |
2024 |
营业收入 |
1,608.18亿元 |
- |
- |
- |
净利润 |
599.73亿元 |
- |
- |
- |
2023 |
营业收入 |
1,658.13亿元 |
1,533.94亿元 |
1,514.19亿元 |
1,522.63亿元 |
净利润 |
617.25亿元 |
659.63亿元 |
588.15亿元 |
598.68亿元 |
2022 |
营业收入 |
1,486.12亿元 |
1,445.65亿元 |
1,746.41亿元 |
1,175.49亿元 |
净利润 |
602.01亿元 |
633.54亿元 |
574.62亿元 |
557.08亿元 |
2021 |
营业收入 |
1,578.55亿元 |
1,451.33亿元 |
1,530.86亿元 |
1,494.85亿元 |
净利润 |
573.09亿元 |
612.38亿元 |
538.11亿元 |
549.81亿元 |
2019-2023年,企业的营业收入各季度比重较为稳定,平均一季度占26%、二季度占24%、三季度占26%、四季度占24%
主要财务数据表
|
本期报告 |
上年同期 |
同比增减 |
营业总收入 |
1,608.18亿元 |
1,658.13亿元 |
-3.01% |
营业成本 |
|
|
- |
销售费用 |
|
|
- |
管理费用 |
408.36亿元 |
408.38亿元 |
-0.01% |
财务费用 |
|
|
- |
研发费用 |
|
|
- |
所得税费用 |
119.24亿元 |
175.56亿元 |
-32.08% |
2024年一季度主营业务利润为715.55亿元,去年同期为792.08亿元,同比小幅下降9.66%。
主营业务利润同比小幅下降主要是由于营业总收入本期为1,608.18亿元,同比小幅下降3.01%。
截止到2025年6月20日,中国银行近十二个月的滚动营收为7106亿元,在银行行业中,中国银行的全球营收规模排名为6名,全国排名为4名。
银行营收排名
公司 |
营收(亿元) |
营收增长率(%) |
净利润(亿元) |
净利润增长率(%) |
JPMorgan Chase 摩根大通 |
12765 |
11.76 |
4204 |
6.55 |
工商银行 |
8218 |
-4.47 |
3659 |
1.65 |
建设银行 |
7502 |
-3.09 |
3356 |
3.52 |
Bank of America 美国银行 |
7325 |
4.57 |
1951 |
-5.33 |
建设银行 |
7286 |
-1.60 |
3356 |
3.52 |
农业银行 |
7106 |
-0.44 |
2821 |
5.36 |
中国银行 |
6301 |
1.33 |
2378 |
3.17 |
Wells Fargo 富国银行 |
5916 |
-0.04 |
1418 |
-2.91 |
Citigroup 花旗集团 |
5833 |
0.53 |
912 |
-16.71 |
Banco Santander 桑坦德银行 |
5122 |
10.07 |
1041 |
15.67 |
注:营收和盈利数据为ttm(最近12个月),CAGR(年复合增速)依据过去三个财年进行计算,营收和盈利数据已统一转换为人民币。
中国银行属于国有大型商业银行行业。 近三年,中国银行业整体呈现稳健发展态势,2023年末银行业总资产规模突破380万亿元,年均增速约8%。数字化转型加速,2025年线上业务渗透率预计超90%。绿色金融规模快速增长,2024年绿色贷款余额同比增25%。普惠金融持续深化,小微企业贷款占比提升至35%。未来行业将聚焦科技赋能、跨境金融及风险防控,市场空间预计保持年均6%-8%的复合增长。
中国银行位列国有四大行之一,2024年总资产规模超33万亿元,市场份额约9.5%。跨境金融业务领先,国际结算量占比超20%,外汇交易市场份额稳居行业前三。
公司名(股票代码) |
简介 |
发展详情 |
中国银行(601988) |
国际化程度最高的国有商业银行,业务覆盖全球62个国家和地区 |
2025年跨境人民币结算市场份额达24% |
中国工商银行(601398) |
全球资产规模最大的商业银行,综合金融服务能力领先 |
2025年企业贷款余额市场份额15.3% |
中国农业银行(601288) |
深耕县域金融领域,三农贷款余额行业第一 |
2025年县域存款市场份额超18% |
中国建设银行(601939) |
基建领域贷款优势显著,住房金融业务占比居首 |
2025年基建项目贷款余额市场份额21% |
交通银行(601328) |
唯一总部设于上海的国有大行,长三角区域业务集中度高 |
2025年长三角地区对公存款市场份额12% |
2015-2023年一季度公司净利润持续增长,2024年一季度净利润599.73亿元。
2020-2023年一季度公司主营利润持续增长,由于营收的小幅下降,2024年一季度主营利润715.55亿元,较去年同期有所下降。
总体来说,公司盈利能力一般,在行业中处于较低水平。
经营评分:49 总排名:2604/5196
行业排名(银行):6/14
|
2023年一季报 |
2023年中报 |
2023年三季报 |
2023年年报 |
2024年一季报 |
评分 |
51 |
68 |
47 |
63 |
49 |
行业中位数 |
51 |
67 |
48 |
62 |
50 |
行业排名 |
5 |
1 |
3 |
1 |
4 |