浦发银行(600000)2024年一季报深度解读:投资收益同比大幅增长推动净利润同比小幅增长
上海浦东发展银行股份有限公司于1999年上市。公司是一家全国性股份制商业银行,主营业务是提供银行及相关金融服务。
根据浦发银行2024年第一季度财报披露,2024年一季度,公司实现营收453.28亿元,同比小幅下降5.72%。扣非净利润172.14亿元,同比大幅增长30.57%。浦发银行2024年第一季度净利润176.60亿元,业绩同比小幅增长9.35%。
年份 |
财务指标 |
一季度 |
二季度 |
三季度 |
四季度 |
2024 |
营业收入 |
453.28亿元 |
- |
- |
- |
净利润 |
176.60亿元 |
- |
- |
- |
2023 |
营业收入 |
480.79亿元 |
431.51亿元 |
415.85亿元 |
406.19亿元 |
净利润 |
161.50亿元 |
74.65亿元 |
49.77亿元 |
88.37亿元 |
2022 |
营业收入 |
500.02亿元 |
486.42亿元 |
450.36亿元 |
449.42亿元 |
净利润 |
195.97亿元 |
109.99亿元 |
105.24亿元 |
108.77亿元 |
2021 |
营业收入 |
495.22亿元 |
478.43亿元 |
461.19亿元 |
474.98亿元 |
净利润 |
188.57亿元 |
113.47亿元 |
119.25亿元 |
116.37亿元 |
2019-2023年,企业的营业收入各季度比重较为稳定,平均一季度占27%、二季度占25%、三季度占24%、四季度占24%
本期净利润为176.60亿元,去年同期161.50亿元,同比小幅增长9.35%。
虽然公允价值变动收益本期为-34.93亿元,去年同期为4.64亿元,由盈转亏;
但是投资收益本期为127.82亿元,去年同期为92.83亿元,同比大幅增长。
主要财务数据表
|
本期报告 |
上年同期 |
同比增减 |
营业总收入 |
453.28亿元 |
480.79亿元 |
-5.72% |
营业成本 |
|
|
- |
销售费用 |
|
|
- |
管理费用 |
112.61亿元 |
116.50亿元 |
-3.34% |
财务费用 |
|
|
- |
研发费用 |
|
|
- |
所得税费用 |
26.91亿元 |
33.57亿元 |
-19.84% |
2024年一季度主营业务利润为203.63亿元,去年同期为195.19亿元,同比小幅增长4.32%。
浦发银行2024年一季度非主营业务利润为94.51亿元,去年同期为96.62亿元,同比基本持平。
非主营业务表
|
金额 |
占净利润比例 |
去年同期 |
同比增减 |
主营业务利润 |
203.63亿元 |
115.31% |
195.19亿元 |
4.32% |
投资收益 |
127.82亿元 |
72.38% |
92.83亿元 |
37.69% |
公允价值变动收益 |
-34.93亿元 |
-19.78% |
4.64亿元 |
-852.80% |
其他 |
1.98亿元 |
1.12% |
-4,500.00万元 |
540.00% |
净利润 |
176.60亿元 |
100.00% |
161.50亿元 |
9.35% |
截止到2025年6月20日,浦发银行近十二个月的滚动营收为1707亿元,在银行行业中,浦发银行的全国排名为10名,全球排名为41名。
银行营收排名
公司 |
营收(亿元) |
营收增长率(%) |
净利润(亿元) |
净利润增长率(%) |
JPMorgan Chase 摩根大通 |
12765 |
11.76 |
4204 |
6.55 |
工商银行 |
8218 |
-4.47 |
3659 |
1.65 |
建设银行 |
7502 |
-3.09 |
3356 |
3.52 |
Bank of America 美国银行 |
7325 |
4.57 |
1951 |
-5.33 |
建设银行 |
7286 |
-1.60 |
3356 |
3.52 |
农业银行 |
7106 |
-0.44 |
2821 |
5.36 |
中国银行 |
6301 |
1.33 |
2378 |
3.17 |
Wells Fargo 富国银行 |
5916 |
-0.04 |
1418 |
-2.91 |
Citigroup 花旗集团 |
5833 |
0.53 |
912 |
-16.71 |
Banco Santander 桑坦德银行 |
5122 |
10.07 |
1041 |
15.67 |
... |
... |
... |
... |
... |
浦发银行 |
1707 |
-3.66 |
453 |
-5.13 |
注:营收和盈利数据为ttm(最近12个月),CAGR(年复合增速)依据过去三个财年进行计算,营收和盈利数据已统一转换为人民币。
浦发银行属于中国银行业,是经国务院和中国人民银行批准组建的全国性股份制商业银行。 近三年,中国银行业在宏观经济承压背景下呈现稳健发展态势,2024年末行业总资产规模突破400万亿元,但净息差持续收窄至1.5%-1.8%区间。数字化转型加速,2025年手机银行交易量占比超95%,绿色贷款余额年均增速达30%。未来行业将聚焦科技赋能、普惠金融和跨境服务,预计2025年财富管理市场规模突破160万亿元,不良贷款率维持在1.6%-1.8%的审慎区间。
浦发银行位列中国股份制银行第一梯队,2024年末总资产规模达9.1万亿元,在股份制银行中排名第3位。公司贷款市场份额约3.2%,零售AUM突破5万亿元,信用卡发卡量逾7000万张,在股份制银行中保持前五地位。
公司名(股票代码) |
简介 |
发展详情 |
浦发银行(600000) |
全国性股份制商业银行总部位于上海 |
2024年绿色信贷余额超6500亿元,在股份制银行中位列第2 |
招商银行(600036) |
零售银行龙头,金融科技领先企业 |
2024年末零售AUM突破13万亿元,财富管理收入占比达35% |
兴业银行(601166) |
以同业业务和绿色金融为特色的商业银行 |
2025年一季度绿色融资规模突破1.6万亿元,同业负债成本率保持行业最低水平 |
中信银行(601998) |
综合金融集团背景的全国性银行 |
2024年跨境金融业务收入同比增长42%,央企客户覆盖率超85% |
平安银行(000001) |
科技驱动型综合金融服务集团 |
2025年一季度AI客户经理服务覆盖率98%,消费金融余额突破9500亿元 |
2024年一季度净利润176.60亿元,较上期有所增长。
2024年一季度主营利润203.63亿元,较去年同期有所增长。
总体来说,公司盈利能力较差,而且在行业中也属于落后地位。