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江苏银行(600919)2025年一季报深度解读：投资收益同比大幅增长推动净利润同比小幅增长
江苏银行股份有限公司于2016年上市。公司主营业务为公司和个人金融业务、支付结算业务、资金业务、投资银行业务、融资租赁业务及其他金融业务。公司主要产品或服务包括发放贷款及垫款、债务工具投资、存放同业及其他金融机构款项、存放中央银行款项、长期应收款、买入返售金融资产、拆出资金。
根据江苏银行2025年第一季度财报披露，2025年一季度，公司实现营收223.04亿元，同比小幅增长6.21%。扣非净利润96.96亿元，同比小幅增长7.92%。江苏银行2025年第一季度净利润100.92亿元，业绩同比小幅增长8.36%。
PART 1
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投资收益同比大幅增长推动净利润同比小幅增长
1、净利润同比小幅增长8.36%
本期净利润为100.92亿元，去年同期93.14亿元，同比小幅增长8.36%。
净利润同比小幅增长的原因是：
虽然公允价值变动收益本期为-16.46亿元，去年同期为18.36亿元，由盈转亏；
但是投资收益本期为50.78亿元，去年同期为39.04亿元，同比大幅增长。
2、非主营业务利润同比大幅下降
江苏银行2025年一季度非主营业务利润为39.56亿元，去年同期为59.65亿元，同比大幅下降。
非主营业务表
| 金额 | 占净利润比例 | 去年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|---|
| 主营业务利润 | 114.71亿元 | 113.66% | 114.91亿元 | -0.17% |
| 投资收益 | 50.78亿元 | 50.32% | 39.04亿元 | 30.08% |
| 公允价值变动收益 | -16.46亿元 | -16.31% | 18.36亿元 | -189.64% |
| 其他 | 5.64亿元 | 5.58% | 2.46亿元 | 129.24% |
| 净利润 | 100.92亿元 | 100.00% | 93.14亿元 | 8.36% |
PART 2
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全球排名
截止到2025年6月20日，江苏银行近十二个月的滚动营收为808亿元，在区域性银行行业中，江苏银行的全球营收规模排名为1名，全国排名为1名。
区域性银行营收排名
| 公司 | 营收(亿元) | 营收增长率(%) | 净利润(亿元) | 净利润增长率(%) |
|---|---|---|---|---|
| 江苏银行 | 808 | 8.22 | 318 | 17.37 |
| 北京银行 | 699 | 1.80 | 258 | 5.14 |
| 浙商银行 | 677 | 7.49 | 152 | 6.29 |
| 宁波银行 | 666 | 8.08 | 271 | 11.54 |
| Fifth Third Bancorp 五三银行 | 610 | 2.44 | 166 | -5.82 |
| Citizens Financial | 561 | 5.52 | 108 | -13.34 |
| Huntington Bancshares 亨廷顿银行 | 531 | 21.65 | 139 | 18.94 |
| 上海银行 | 530 | -1.96 | 236 | 2.24 |
| 南京银行 | 503 | 7.10 | 202 | 8.36 |
| 杭州银行 | 384 | 9.34 | 170 | 22.40 |
注：营收和盈利数据为ttm（最近12个月），CAGR（年复合增速）依据过去三个财年进行计算，营收和盈利数据已统一转换为人民币。
PART 3
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行业分析
1、行业发展趋势
江苏银行属于中国银行业，具体为城市商业银行细分领域。 近三年，中国银行业整体呈现数字化转型加速、普惠金融深化、资产质量优化及息差收窄的特点。2024年行业资产规模预计突破400万亿元，普惠小微贷款增速超20%，头部城商行通过区域深耕和科技赋能提升竞争力。未来趋势聚焦财富管理、绿色金融及金融科技，市场空间向精细化服务和差异化竞争倾斜。
2、市场地位及占有率
江苏银行作为头部城商行，资产规模居城商行前列，2024年末总资产超3.5万亿元。其小微贷款在江苏省市场份额稳居第一，普惠小微贷款余额占比总贷款超35%，零售AUM突破1.2万亿元，苏银理财规模稳居城商行首位，ROE连续三年超14%位列行业前五。
3、主要竞争对手
| 公司名（股票代码） | 简介 | 发展详情 |
|---|---|---|
| 江苏银行（600919） | 总部位于南京，深耕江苏省内对公及零售业务，小微贷款和理财业务领先 | 2024年普惠小微贷款余额省内占比超30%，零售AUM达1.2万亿元 |
| 宁波银行（002142） | 聚焦长三角，以中小企业金融服务和财富管理为特色 | 2024年中小企业贷款市占率长三角排名前三，ROE达15.2% |
| 北京银行（601169） | 立足首都经济圈，科技金融和文化金融领域优势显著 | 2024年科技金融贷款余额超2500亿元，文化金融市场份额居首 |
| 南京银行（601009） | 江苏省内核心城商行，债券承销和投行业务突出 | 2024年债券承销规模城商行排名前五，绿色信贷余额年增25% |
| 上海银行（601229） | 扎根上海，跨境金融和自贸区业务领先 | 2024年自贸区业务营收贡献超18%，跨境结算量同比增22% |
总结
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1、经营分析总结
2025年一季度净利润100.92亿元，较上期有所增长。
2025年一季度主营利润114.71亿元。
总体来说，公司虽然盈利能力一般，但在行业中处于较高水平。
2、经营评分及排名
经营评分：66 总排名：2589/5416
行业排名（区域性银行）：9/28
| 2024年一季报 | 2024年中报 | 2024年三季报 | 2024年年报 | 2025年一季报 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 评分 | 54 | 65 | 63 | 64 | 66 |
| 行业中位数 | 49 | 64 | 62 | 63 | 65 |
| 行业排名 | 2 | 8 | 9 | 9 | 9 |
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