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浦发银行(600000)2025年一季报深度解读：非主营业务利润同比基本持平
上海浦东发展银行股份有限公司于1999年上市。公司是一家全国性股份制商业银行,主营业务是提供银行及相关金融服务。
根据浦发银行2025年第一季度财报披露，2025年一季度，公司实现营收459.22亿元，同比基本持平。扣非净利润175.81亿元，同比基本持平。
PART 1
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非主营业务利润同比基本持平
浦发银行2025年一季度非主营业务利润为95.45亿元，去年同期为94.51亿元，同比基本持平。
非主营业务表
| 金额 | 占净利润比例 | 去年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|---|
| 主营业务利润 | 201.64亿元 | 113.43% | 203.63亿元 | -0.98% |
| 投资收益 | 82.39亿元 | 46.35% | 127.82亿元 | -35.54% |
| 其他 | 13.28亿元 | 7.47% | -33.17亿元 | 140.04% |
| 净利润 | 177.76亿元 | 100.00% | 176.60亿元 | 0.66% |
PART 2
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全国排名
截止到2025年6月20日，浦发银行近十二个月的滚动营收为1707亿元，在银行行业中，浦发银行的全国排名为10名，全球排名为41名。
银行营收排名
| 公司 | 营收(亿元) | 营收增长率(%) | 净利润(亿元) | 净利润增长率(%) |
|---|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase 摩根大通 | 12765 | 11.76 | 4204 | 6.55 |
| 工商银行 | 8218 | -4.47 | 3659 | 1.65 |
| 建设银行 | 7502 | -3.09 | 3356 | 3.52 |
| Bank of America 美国银行 | 7325 | 4.57 | 1951 | -5.33 |
| 建设银行 | 7286 | -1.60 | 3356 | 3.52 |
| 农业银行 | 7106 | -0.44 | 2821 | 5.36 |
| 中国银行 | 6301 | 1.33 | 2378 | 3.17 |
| Wells Fargo 富国银行 | 5916 | -0.04 | 1418 | -2.91 |
| Citigroup 花旗集团 | 5833 | 0.53 | 912 | -16.71 |
| Banco Santander 桑坦德银行 | 5122 | 10.07 | 1041 | 15.67 |
| ... | ... | ... | ... | ... |
| 浦发银行 | 1707 | -3.66 | 453 | -5.13 |
注：营收和盈利数据为ttm（最近12个月），CAGR（年复合增速）依据过去三个财年进行计算，营收和盈利数据已统一转换为人民币。
PART 3
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行业分析
1、行业发展趋势
浦发银行属于中国银行业，是经国务院和中国人民银行批准组建的全国性股份制商业银行。 近三年，中国银行业在宏观经济承压背景下呈现稳健发展态势，2024年末行业总资产规模突破400万亿元，但净息差持续收窄至1.5%-1.8%区间。数字化转型加速，2025年手机银行交易量占比超95%，绿色贷款余额年均增速达30%。未来行业将聚焦科技赋能、普惠金融和跨境服务，预计2025年财富管理市场规模突破160万亿元，不良贷款率维持在1.6%-1.8%的审慎区间。
2、市场地位及占有率
浦发银行位列中国股份制银行第一梯队，2024年末总资产规模达9.1万亿元，在股份制银行中排名第3位。公司贷款市场份额约3.2%，零售AUM突破5万亿元，信用卡发卡量逾7000万张，在股份制银行中保持前五地位。
3、主要竞争对手
| 公司名（股票代码） | 简介 | 发展详情 |
|---|---|---|
| 浦发银行（600000） | 全国性股份制商业银行总部位于上海 | 2024年绿色信贷余额超6500亿元，在股份制银行中位列第2 |
| 招商银行（600036） | 零售银行龙头，金融科技领先企业 | 2024年末零售AUM突破13万亿元，财富管理收入占比达35% |
| 兴业银行（601166） | 以同业业务和绿色金融为特色的商业银行 | 2025年一季度绿色融资规模突破1.6万亿元，同业负债成本率保持行业最低水平 |
| 中信银行（601998） | 综合金融集团背景的全国性银行 | 2024年跨境金融业务收入同比增长42%，央企客户覆盖率超85% |
| 平安银行（000001） | 科技驱动型综合金融服务集团 | 2025年一季度AI客户经理服务覆盖率98%，消费金融余额突破9500亿元 |
总结
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1、经营分析总结
2025年一季度净利润177.76亿元。
2025年一季度主营利润201.64亿元。
总体来说，公司盈利能力较差，且在行业中也处于较低水平。
2、经营评分及排名
经营评分：62 总排名：3051/5416
行业排名（银行）：10/14
| 2024年一季报 | 2024年中报 | 2024年三季报 | 2024年年报 | 2025年一季报 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 评分 | 45 | 60 | 60 | 61 | 62 |
| 行业中位数 | 49 | 62 | 61 | 62 | 63 |
| 行业排名 | 14 | 11 | 12 | 9 | 10 |
银行行业经营评分排名前三名
| 排名 | 2025年一季度 | 经营评分 | 2024年年度 | 经营评分 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 招商银行 | 65 | 招商银行 | 65 |
| 2 | 农业银行 | 65 | 农业银行 | 64 |
| 3 | 华夏银行 | 64 | 华夏银行 | 64 |
3、特别预警
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