浦发银行(600000)2024年三季报解读：汇兑收益同比大幅增长推动净利润同比增长
上海浦东发展银行股份有限公司于1999年上市。公司是一家全国性股份制商业银行,主营业务是提供银行及相关金融服务。
根据浦发银行2024年第三季度财报披露，2024年三季度，公司实现营收1,298.39亿元，同比基本持平。扣非净利润339.61亿元，同比大幅增长34.77%。浦发银行2024年第三季度净利润356.87亿元，业绩同比增长24.82%。
本期净利润为356.87亿元，去年同期285.92亿元，同比增长24.82%。
虽然投资收益本期为191.09亿元，去年同期为207.27亿元，同比小幅下降；
但是（1）汇兑收益本期为13.31亿元，去年同期为-38.24亿元，扭亏为盈；（2）主营业务利润本期为364.05亿元，去年同期为318.23亿元，同比小幅增长。
主要财务数据表
| |
本期报告 |
上年同期 |
同比增减 |
| 营业总收入 |
1,298.39亿元 |
1,328.15亿元 |
-2.24% |
| 营业成本 |
|
|
- |
| 销售费用 |
|
|
- |
| 管理费用 |
363.51亿元 |
370.18亿元 |
-1.80% |
| 财务费用 |
|
|
- |
| 研发费用 |
|
|
- |
| 所得税费用 |
17.49亿元 |
32.11亿元 |
-45.53% |
2024年三季度主营业务利润为364.05亿元，去年同期为318.23亿元，同比小幅增长14.40%。
浦发银行2024年三季度非主营业务利润为240.31亿元，去年同期为205.77亿元，同比增长。
非主营业务表
| |
金额 |
占净利润比例 |
去年同期 |
同比增减 |
| 主营业务利润 |
364.05亿元 |
102.01% |
318.23亿元 |
14.40% |
| 投资收益 |
191.09亿元 |
53.55% |
207.27亿元 |
-7.81% |
| 其他 |
51.32亿元 |
14.38% |
-4,600.00万元 |
11256.52% |
| 净利润 |
356.87亿元 |
100.00% |
285.92亿元 |
24.82% |
截止到2025年3月7日，浦发银行近十二个月的滚动营收为1734.0亿元，在银行行业中，浦发银行的全国排名为10名，全球排名为39名。
银行营收排名
| 公司 |
营收(亿元) |
营收增长率(%) |
净利润(亿元) |
净利润增长率(%) |
| JPMorgan Chase 摩根大通 |
12876.0 |
11.76 |
4240 |
6.55 |
| 工商银行 |
8431.0 |
-1.52 |
3640 |
4.84 |
| 建设银行 |
7697.0 |
0.61 |
3327 |
7.06 |
| Bank of America 美国银行 |
7388.0 |
4.57 |
1968 |
-5.33 |
| 农业银行 |
6948.0 |
1.83 |
2694 |
7.65 |
| 中国银行 |
6229.0 |
3.27 |
2319 |
6.34 |
| Wells Fargo 富国银行 |
5968.0 |
-0.04 |
1430 |
-2.91 |
| Citigroup 花旗集团 |
5884.0 |
0.53 |
920 |
-16.71 |
| StateBankofIndia印度国家银行 |
4959.0 |
37.65 |
560 |
-- |
| BancoSantander桑坦德银行 |
4823.0 |
10.07 |
980 |
15.67 |
| ... |
... |
... |
... |
... |
| 浦发银行 |
1734.0 |
-4.06 |
367 |
-14.31 |
注：营收和盈利数据为ttm（最近12个月），CAGR（年复合增速）依据过去三个财年进行计算，营收和盈利数据已统一转换为人民币。
浦发银行属于中国银行业，是经国务院和中国人民银行批准组建的全国性股份制商业银行。 近三年，中国银行业在宏观经济承压背景下呈现稳健发展态势，2024年末行业总资产规模突破400万亿元，但净息差持续收窄至1.5%-1.8%区间。数字化转型加速，2025年手机银行交易量占比超95%，绿色贷款余额年均增速达30%。未来行业将聚焦科技赋能、普惠金融和跨境服务，预计2025年财富管理市场规模突破160万亿元，不良贷款率维持在1.6%-1.8%的审慎区间。
浦发银行位列中国股份制银行第一梯队，2024年末总资产规模达9.1万亿元，在股份制银行中排名第3位。公司贷款市场份额约3.2%，零售AUM突破5万亿元，信用卡发卡量逾7000万张，在股份制银行中保持前五地位。
| 公司名（股票代码） |
简介 |
发展详情 |
| 浦发银行（600000） |
全国性股份制商业银行总部位于上海 |
2024年绿色信贷余额超6500亿元，在股份制银行中位列第2 |
| 招商银行（600036） |
零售银行龙头，金融科技领先企业 |
2024年末零售AUM突破13万亿元，财富管理收入占比达35% |
| 兴业银行（601166） |
以同业业务和绿色金融为特色的商业银行 |
2025年一季度绿色融资规模突破1.6万亿元，同业负债成本率保持行业最低水平 |
| 中信银行（601998） |
综合金融集团背景的全国性银行 |
2024年跨境金融业务收入同比增长42%，央企客户覆盖率超85% |
| 平安银行（000001） |
科技驱动型综合金融服务集团 |
2025年一季度AI客户经理服务覆盖率98%，消费金融余额突破9500亿元 |
2019-2023年三季度公司净利润持续下降，2024年三季度净利润356.87亿元，较上期有所增长。
2020-2023年三季度公司主营利润持续下降，2024年三季度主营利润364.05亿元，较去年同期有所增长。
总体来说，公司盈利能力较差，而且在行业中也属于落后地位。
