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中国太保(601601)2022年年报解读：净利润连续5年增长
中国太平洋保险(集团)股份有限公司于2007年上市。公司主营业务为围绕保险产业链，通过旗下子公司提供各类风险保障、财富规划以及资产管理等产品和服务。公司主要产品为人身保险、财产保险、健康险、第三方资产管理、公募基金管理、养老金业务。
根据中国太保2022年年度财报披露，2022年年度，公司实现营收3,321.40亿元，同比下降24.62%。扣非净利润372.77亿元，同比大幅增长39.62%。中国太保2022年年度净利润382.22亿元，业绩同比大幅增长38.40%。本期经营活动产生的现金流净额为1,486.64亿元，营收同比下降而经营活动产生的现金流净额同比大幅增长。
PART 1
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主营业务构成
公司的主要业务为人寿保险，占比高达90.00%，其中人寿保险为第一大收入来源。
| 分行业 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
|---|---|---|---|
| 人寿保险 | 2,989.33亿元 | 90.0% | 4.52% |
| 其他 | 197.18亿元 | 5.94% | 60.92% |
| 其他业务 | 134.89亿元 | 4.06% | - |
| 分产品 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
| 人寿保险 | 2,989.33亿元 | 90.0% | 4.52% |
| 其他 | 197.18亿元 | 5.94% | 60.92% |
| 其他业务 | 134.89亿元 | 4.06% | - |
| 分地区 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
| 其他地区 | 1,407.16亿元 | 42.37% | - |
| 江苏 | 427.53亿元 | 12.87% | - |
| 浙江 | 355.97亿元 | 10.72% | - |
| 广东 | 332.42亿元 | 10.01% | - |
| 山东 | 279.29亿元 | 8.41% | - |
| 其他业务 | 519.03亿元 | 15.62% | - |
PART 2
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净利润连续5年增长
1、营业总收入同比小幅增加3.34%，净利润同比小幅降低8.61%
2022年，中国太保营业总收入为4,553.72亿元，去年同期为4,406.43亿元，同比小幅增长3.34%，净利润为252.40亿元，去年同期为276.18亿元，同比小幅下降8.61%。
尽管所得税费用本期为-6,400.00万元，去年同期为31.78亿元，同比大幅下降102.01%，然而（1）投资收益本期为811.95亿元，同比小幅下降14.94%；（2）主营业务利润本期为252.33亿元，同比下降18.06%，导致净利润同比小幅下降。
净利润从2016年到2022年呈现上升趋势，从122.84亿元增长到252.40亿元。
2、主营业务分析
主要财务数据表
| 本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 4,553.72亿元 | 4,406.43亿元 | 3.34% |
| 营业成本 | - | ||
| 销售费用 | - | ||
| 管理费用 | 527.74亿元 | 502.40亿元 | 5.04% |
| 财务费用 | - | ||
| 研发费用 | - | ||
| 所得税费用 | -6,400.00万元 | 31.78亿元 | -102.01% |
非主营业务中投资收益本期为811.95亿元，占利润总额3.23倍，同比小幅下降14.94%。
非主营业务表
| 金额 | 占利润总额比例 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 投资收益 | 811.95亿元 | 322.51% | -14.94% |
| 公允价值变动收益 | -6,100.00万元 | -0.24% | -105.25% |
| 营业外收入 | 1.47亿元 | 0.58% | -40.73% |
| 营业外支出 | 2.04亿元 | 0.81% | -17.07% |
| 其他收益 | 1.83亿元 | 0.73% | 1.11% |
| 汇兑收益 | 12.40亿元 | 4.93% | 397.36% |
| 资产处置收益 | 2,400.00万元 | 0.10% | 140.00% |
PART 3
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净现金流同比大幅下降
2022年，中国太保净利润为252.40亿元，去年同期为276.18亿元，同比小幅下降8.61%。净现金流为74.09亿元，去年同期为109.42亿元，同比大幅下降32.29%。
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