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新华保险(601336)2022年年报解读：主营业务利润同比大幅下降推动净利润同比大幅下降
新华人寿保险股份有限公司于2011年上市。公司是一家全国大型的寿险公司,公司主要从事于人寿保险业务,业务按客户分为个体寿险及团体保险,且公司销售六大类寿险产品:传统型寿险、分红型寿险、万能寿险、投资连结型保险、健康险及意外险.
根据新华保险2022年年度财报披露，2022年年度，公司实现营收1,080.48亿元，同比大幅下降51.41%。扣非净利润98.03亿元，同比大幅下降34.11%。新华保险2022年年度净利润215.04亿元，业绩同比大幅增长43.83%。本期经营活动产生的现金流净额为885.16亿元，营收同比大幅下降而经营活动产生的现金流净额同比增长。
PART 1
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主营业务构成
公司的主营业务为团体业务，其中团体业务为第一大收入来源。
| 分行业 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
|---|---|---|---|
| 团体业务 | 37.09亿元 | 3.43% | -21.22% |
| 其他业务 | 1,043.39亿元 | 96.57% | - |
| 分产品 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
| 团体业务 | 37.09亿元 | 3.43% | -21.22% |
| 其他业务 | 1,043.39亿元 | 96.57% | - |
PART 2
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主营业务利润同比大幅下降
1、主营业务利润同比大幅下降58.34%
主要财务数据表
| 本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 2,143.19亿元 | 2,223.80亿元 | -3.63% |
| 营业成本 | - | ||
| 销售费用 | - | ||
| 管理费用 | 117.39亿元 | 128.72亿元 | -8.80% |
| 财务费用 | - | ||
| 研发费用 | - | ||
| 所得税费用 | -33.19亿元 | 7.19亿元 | -561.61% |
2022年主营业务利润为65.15亿元，去年同期为156.38亿元，同比大幅下降58.34%。
主营业务利润同比大幅下降主要是由于营业总收入本期为2,143.19亿元，同比小幅下降3.63%。
非主营业务中投资收益本期为531.88亿元，占利润总额8.17倍，同比小幅下降11.67%。
非主营业务表
| 金额 | 占利润总额比例 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 投资收益 | 531.88亿元 | 817.40% | -11.67% |
| 公允价值变动收益 | -14.42亿元 | -22.16% | -340.98% |
| 营业外收入 | 9,800.00万元 | 1.51% | -44.94% |
| 营业外支出 | 1.06亿元 | 1.63% | -27.40% |
| 其他收益 | 9,900.00万元 | 1.52% | -1.00% |
| 汇兑收益 | 4.52亿元 | 6.95% | 489.66% |
2、营业总收入同比小幅降低3.63%，净利润同比大幅降低34.28%
2022年，新华保险营业总收入为2,143.19亿元，去年同期为2,223.80亿元，同比小幅下降3.63%，净利润为98.26亿元，去年同期为149.51亿元，同比大幅下降34.28%。
尽管所得税费用本期为-33.19亿元，去年同期为7.19亿元，同比大幅下降5.62倍，然而（1）主营业务利润本期为65.15亿元，同比大幅下降58.34%；（2）投资收益本期为531.88亿元，同比小幅下降11.67%，导致净利润同比大幅下降。
净利润从2019年到2021年呈现持平趋势，从145.60亿元增长到149.51亿元，而2021年到2022年呈现下降状态，从149.51亿元下降到98.26亿元。
PART 3
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净现金流同比大幅下降
2022年，新华保险净现金流为17.54亿元，去年同期为25.63亿元，同比大幅下降31.57%。
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