宇信科技(300674)2024年三季报解读：净利润近3年整体呈现上升趋势
北京宇信科技集团股份有限公司于2018年上市，实际控制人为“洪卫东”。公司的主营业务是软件开发及服务、系统集成销售及服务、创新运营服务。公司主要产品及服务是定制化软件开发服务、技术及运维服务、自有软硬件产品销售、系统集成销售及服务、运营。
根据宇信科技2024年第三季度财报披露，2024年三季度，公司实现营收23.51亿元，同比下降23.05%。扣非净利润2.20亿元，同比大幅增长35.18%。宇信科技2024年第三季度净利润2.62亿元，业绩同比大幅增长62.61%。本期经营活动产生的现金流净额为-1.63亿元，营收同比下降而经营活动产生的现金流净额同比大幅增长。
营业收入情况
2023年公司主要从事银行、其他、非银金融机构，主要产品包括软件开发及服务和系统集成销售及服务两项，其中软件开发及服务占比63.84%，系统集成销售及服务占比33.05%。
1、软件开发及服务
2019年-2023年软件开发及服务营收呈大幅增长趋势，从2019年的19.08亿元，大幅增长到2023年的33.22亿元。2023年软件开发及服务毛利率为31.13%，同比去年的29.42%小幅增长了5.81%。
2、系统集成销售及服务
2018年-2023年系统集成销售及服务营收呈大幅增长趋势，从2018年的4.71亿元，大幅增长到2023年的17.20亿元。2023年系统集成销售及服务毛利率为10.48%，同比去年的9.07%增长了15.55%。
净利润近3年整体呈现上升趋势
1、营业总收入同比降低23.05%，净利润同比大幅增加62.61%
2024年三季度，宇信科技营业总收入为23.51亿元，去年同期为30.55亿元，同比下降23.05%，净利润为2.62亿元，去年同期为1.61亿元，同比大幅增长62.61%。
净利润同比大幅增长的原因是（1）投资收益本期为5,931.38万元，去年同期为2,255.01万元，同比大幅增长；（2）主营业务利润本期为1.94亿元，去年同期为1.59亿元，同比增长；（3）其他收益本期为2,884.75万元，去年同期为741.18万元，同比大幅增长。
2、主营业务利润同比增长22.11%
主要财务数据表
| 本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 23.51亿元 | 30.55亿元 | -23.05% |
| 营业成本 | 15.83亿元 | 22.09亿元 | -28.35% |
| 销售费用 | 5,935.70万元 | 8,729.19万元 | -32.00% |
| 管理费用 | 2.12亿元 | 2.11亿元 | 0.63% |
| 财务费用 | -1,985.54万元 | -1,111.51万元 | -78.64% |
| 研发费用 | 3.11亿元 | 3.84亿元 | -18.91% |
| 所得税费用 | 435.65万元 | -253.27万元 | 272.01% |
2024年三季度主营业务利润为1.94亿元，去年同期为1.59亿元，同比增长22.11%。
虽然营业总收入本期为23.51亿元，同比下降23.05%，不过毛利率本期为32.67%，同比增长了4.98%，推动主营业务利润同比增长。
3、非主营业务利润同比大幅增长
宇信科技2024年三季度非主营业务利润为7,288.28万元，去年同期为6.04万元，同比大幅增长。
非主营业务表
| 金额 | 占净利润比例 | 去年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|---|
| 主营业务利润 | 1.94亿元 | 73.89% | 1.59亿元 | 22.11% |
| 投资收益 | 5,931.38万元 | 22.60% | 2,255.01万元 | 163.03% |
| 其他收益 | 2,884.75万元 | 10.99% | 741.18万元 | 289.21% |
| 其他 | -1,507.25万元 | -5.74% | -2,975.03万元 | 49.34% |
| 净利润 | 2.62亿元 | 100.00% | 1.61亿元 | 62.61% |
全球排名
截止到2025年3月6日，宇信科技近十二个月的滚动营收为52.0亿元，在银行信息化行业中，宇信科技的全球营收规模排名为6名，全国排名为1名。
银行信息化营收排名
| 公司 | 营收(亿元) | 营收增长率(%) | 净利润(亿元) | 净利润增长率(%) |
|---|---|---|---|---|
| None | 1486.0 | 8.03 | 227 | 32.90 |
| Fidelity National Information Services 繁德信息技术 | 735.0 | -9.97 | 105 | 51.50 |
| SS&C Technologies | 427.0 | 5.21 | 55 | -1.67 |
| Jack Henry&Associates杰克亨利 | 161.0 | 8.01 | 28 | 7.02 |
| Temenos | 76.0 | 2.59 | 13 | 0.73 |
| 宇信科技 | 52.0 | 20.40 | 3.26 | -10.41 |
| Q2 | 51.0 | 11.78 | -2.80 | -- |
| Sapiens | 39.0 | 5.57 | 5.24 | 15.23 |
| 金融壹账通 | 37.0 | 3.45 | -3.63 | -- |
| nCino | 35.0 | 32.62 | -3.08 | -- |
注：营收和盈利数据为ttm（最近12个月），CAGR（年复合增速）依据过去三个财年进行计算，营收和盈利数据已统一转换为人民币。
行业分析
1、行业发展趋势
宇信科技属于金融科技行业，专注于银行业IT解决方案及数字化服务。 中国金融科技行业近三年受数字化转型驱动，年均增速超15%，2025年市场规模预计突破6000亿元。政策推动下，监管科技、普惠金融及跨境支付成核心增长点，AI、区块链技术渗透率提升，行业向智能化、场景化及生态化延伸，头部企业加速整合，市场集中度持续提高。
2、市场地位及占有率
宇信科技在银行业IT解决方案市场位列前三，市占率约12%，细分领域互联网信贷解决方案连续五年排名第一。其2025年金融AI项目覆盖超200家银行，客户粘性及技术壁垒巩固领先地位。
3、主要竞争对手
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