安硕信息：经营活动现金流净额连续10年为负
安硕信息2023年三季报解读
上海安硕信息技术股份有限公司于2014年上市，实际控制人为“高鸣”。公司的主营业务为向以银行为主的客户提供信贷风险业务管理咨询、软件开发与服务。公司的主要产品为银行信贷管理系统、银行风险管理系统、商业智能与数据仓库、非银行金融机构及其他系统。
2023年三季度，公司实现营业总收入5.19亿元，同比小幅增长7.39%。扣非净利润-3,621.02万元，较去年同期亏损增大。净利润-4,672.71万元，较去年同期亏损增大。
净利润连续4年下降
1、营业总收入同比小幅增加7.39%，净利润亏损持续增大
2023年三季度，安硕信息营业总收入为5.19亿元，去年同期为4.83亿元，同比小幅增长7.39%，净利润为-4,672.71万元，去年同期为-811.79万元，较去年同期亏损增大。
本期主营业务利润-3,639.50万元，去年同期为-646.43万元，较去年同期亏损增大；本期其他收益350.19万元，同比大幅下降66.24%，是导致净利润大幅降低的主要原因。
净利润从2017年三季度到2020年三季度呈现上升趋势，从-459.63万元增长到1,825.62万元，而2020年三季度到2023年三季度呈现下降状态，从1,825.62万元下降到-4,672.71万元。
2、主营业务分析
主要财务数据表
| 本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 5.19亿元 | 4.83亿元 | 7.39% |
| 营业成本 | 3.94亿元 | 3.24亿元 | 21.79% |
| 销售费用 | 1,939.40万元 | 1,808.49万元 | 7.24% |
| 管理费用 | 4,924.95万元 | 5,079.02万元 | -3.03% |
| 财务费用 | 625.08万元 | 306.34万元 | 104.05% |
| 研发费用 | 8,324.75万元 | 9,109.74万元 | -8.62% |
| 所得税费用 | -134.80万元 | -58.60万元 | -130.01% |
非主营业务中资产减值损失本期为-1,030.52万元，占利润总额21.44%，同比下降20.57%。
非主营业务表
| 金额 | 占利润总额比例 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 投资收益 | -14.76万元 | 0.31% | -140.79% |
| 资产减值损失 | -1,030.52万元 | 21.44% | -20.57% |
| 营业外支出 | 12.10万元 | -0.25% | -55.78% |
| 其他收益 | 350.19万元 | -7.28% | -66.24% |
| 信用减值损失 | -466.74万元 | 9.71% | -11.83% |
| 资产处置收益 | 5.94万元 | -0.12% | 213.23% |
净现金流由负转正
1、净利润亏损持续增大，净现金流同比大幅增加108.93%
2023年三季度，安硕信息净利润为-4,672.71万元，去年同期为-811.79万元，较去年同期亏损增大。净现金流为100.08万元，去年同期为-1,120.18万元，由负转正。
净现金流由负转正原因是：
| 科目名称 | 本期值 | 同比增减 |
|---|---|---|
| 经营活动产生的现金流净额 | -2.24亿元 | 31.92% |
| 筹资活动产生的现金流净额 | 1.95亿元 | -18.96% |
| 投资活动产生的现金流净额 | 2,982.00万元 | -61.22% |
筹资活动现金流净额同比下降的原因是：
虽然取得借款收到的现金本期为3.81亿元，同比大幅增长34.78%；
但是偿还债务支付的现金本期为1.74亿元，同比大幅增长4.79倍。
投资活动现金流净额同比大幅下降的原因是：
虽然投资支付的现金本期为1,000.00万元，同比大幅下降81.31%；
但是收回投资收到的现金本期为1,000.00万元，同比大幅下降92.51%。
2、经营活动现金流净额连续10年为负
2023年三季度经营活动现金流净额为-2.24亿元，经营活动现金流净额为负。自2013年以来经营活动现金流净额连续10年为负。
资产负债率同比增加
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