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兴业银行(601166)2023年中报解读：经营活动现金流连续6年低于净利润
兴业银行股份有限公司于2007年上市。公司主要从事商业银行业务。主要产品包括企业金融业务、零售银行业务和金融市场业务。
根据兴业银行2023年半年度财报披露，2023年半年度，公司实现营收1,110.47亿元，同比小幅下降4.15%。扣非净利润424.49亿元，同比小幅下降5.09%。兴业银行2023年半年度净利润430.91亿元，业绩同比小幅下降4.86%。本期经营活动产生的现金流净额为2,422.05亿元，营收同比小幅下降而经营活动产生的现金流净额同比大幅增长。
PART 1
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主营业务构成
公司主要产品包括对公贷款和垫款和债券及其他投资两项，其中对公贷款和垫款占比53.31%，债券及其他投资占比36.23%。
| 分产品 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
|---|---|---|---|
| 对公贷款和垫款 | 591.98亿元 | 53.31% | - |
| 债券及其他投资 | 402.27亿元 | 36.23% | - |
| 拆出资金 | 63.09亿元 | 5.68% | - |
| 其他业务 | 53.13亿元 | 4.78% | - |
| 分地区 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
| 总行 | 463.39亿元 | 41.73% | 37.65% |
| 福建 | 155.63亿元 | 14.01% | 50.54% |
| 东北部及其他 | 95.00亿元 | 8.55% | 55.45% |
| 中部 | 94.01亿元 | 8.47% | 46.84% |
| 西部 | 70.95亿元 | 6.39% | 27.43% |
| 其他业务 | 231.49亿元 | 20.85% | - |
PART 2
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主营业务利润同比小幅下降
主要财务数据表
| 本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 1,110.47亿元 | 1,158.53亿元 | -4.15% |
| 营业成本 | - | ||
| 销售费用 | - | ||
| 管理费用 | 294.50亿元 | 286.20亿元 | 2.90% |
| 财务费用 | - | ||
| 研发费用 | - | ||
| 所得税费用 | 60.14亿元 | 68.82亿元 | -12.61% |
2023年半年度主营业务利润为490.39亿元，去年同期为521.49亿元，同比小幅下降5.96%。
主营业务利润同比小幅下降主要是由于营业总收入本期为1,110.47亿元，同比小幅下降4.15%。
非主营业务中投资收益本期为169.09亿元，占利润总额34.43%，同比小幅增长6.02%。公允价值变动收益本期为54.84亿元，占利润总额11.17%，同比大幅增长49.35%。
非主营业务表
| 金额 | 占利润总额比例 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 投资收益 | 169.09亿元 | 34.43% | 6.02% |
| 公允价值变动收益 | 54.84亿元 | 11.17% | 49.35% |
| 营业外收入 | 1.05亿元 | 0.21% | 28.05% |
| 营业外支出 | 3,900.00万元 | 0.08% | -32.76% |
| 其他收益 | 2.67亿元 | 0.54% | 30.24% |
| 汇兑收益 | 4.04亿元 | 0.82% | -36.97% |
| 资产处置收益 | 1,700.00万元 | 0.04% | 1600.00% |
PART 3
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净现金流由负转正
1、净利润同比小幅降低4.86%，净现金流同比大幅增加145.15%
2023年半年度，兴业银行净利润为430.91亿元，去年同期为452.91亿元，同比小幅下降4.86%。净现金流为915.47亿元，去年同期为-2,027.69亿元，由负转正。
纵然投资活动产生的现金流净额本期为-481.23亿元，去年同期为1,487.69亿元，由正转负，但是经营活动产生的现金流净额本期为2,422.05亿元，去年同期为-3,940.17亿元，由负转正，推动净现金流由负转正。
投资活动现金流净额由正转负的原因是：
虽然收回投资收到的现金本期为15,064.84亿元，同比增长16.56%；
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