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浦发银行(600000)2022年年报解读：净现金流由负转正
上海浦东发展银行股份有限公司于1999年上市。公司是一家全国性股份制商业银行,主营业务是提供银行及相关金融服务。
根据浦发银行2022年年度财报披露，2022年年度，公司实现营收1,886.22亿元，同比基本持平。扣非净利润508.10亿元，同比小幅下降3.31%。浦发银行2022年年度净利润519.97亿元，业绩同比小幅下降3.29%。
PART 1
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主营业务构成
公司主要产品包括发放贷款和垫款-个人贷款和债权投资两项，其中发放贷款和垫款-个人贷款占比58.43%，债权投资占比24.09%。
| 分产品 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
|---|---|---|---|
| 发放贷款和垫款-个人贷款 | 1,102.09亿元 | 58.43% | - |
| 债权投资 | 454.30亿元 | 24.09% | - |
| 其他债权投资 | 165.34亿元 | 8.77% | - |
| 银行卡业务 | 144.03亿元 | 7.64% | - |
| 其他业务 | 20.46亿元 | 1.07% | - |
| 分地区 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
| 总行 | 768.16亿元 | 40.72% | 28.96% |
| 长三角地区 | 396.85亿元 | 21.04% | 50.89% |
| 环渤海地区 | 154.05亿元 | 8.17% | 47.13% |
| 境外及附属机构 | 143.82亿元 | 7.62% | 44.65% |
| 珠三角及海西地区 | 134.31亿元 | 7.12% | 37.42% |
| 其他业务 | 289.03亿元 | 15.33% | - |
PART 2
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主营业务利润同比小幅下降
主要财务数据表
| 本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 1,886.22亿元 | 1,909.82亿元 | -1.24% |
| 营业成本 | - | ||
| 销售费用 | - | ||
| 管理费用 | 526.07亿元 | 499.78亿元 | 5.26% |
| 财务费用 | - | ||
| 研发费用 | - | ||
| 所得税费用 | 41.52亿元 | 53.05亿元 | -21.73% |
2022年主营业务利润为562.73亿元，去年同期为592.05亿元，同比小幅下降4.95%。
主营业务利润同比小幅下降主要是由于（1）管理费用本期为526.07亿元，同比小幅增长5.26%；（2）营业总收入本期为1,886.22亿元，同比下降1.24%。
非主营业务中投资收益本期为198.77亿元，占利润总额35.40%，同比小幅增长14.92%。汇兑收益本期为66.92亿元，占利润总额11.92%，同比大幅增长7.23倍。
非主营业务表
| 金额 | 占利润总额比例 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 投资收益 | 198.77亿元 | 35.40% | 14.92% |
| 公允价值变动收益 | -38.54亿元 | -6.86% | -185.57% |
| 营业外收入 | 7,600.00万元 | 0.14% | -26.21% |
| 营业外支出 | 2.00亿元 | 0.36% | -15.61% |
| 其他收益 | 6.51亿元 | 1.16% | -23.95% |
| 汇兑收益 | 66.92亿元 | 11.92% | 723.12% |
| 资产处置收益 | 8,400.00万元 | 0.15% | 223.08% |
PART 3
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净现金流由负转正
2022年，浦发银行净利润为519.97亿元，去年同期为537.66亿元，同比小幅下降3.29%。净现金流为1,480.73亿元，去年同期为-995.87亿元，由负转正。
纵然投资活动产生的现金流净额本期为-1,703.24亿元，去年同期为427.40亿元，由正转负，但是经营活动产生的现金流净额本期为3,650.99亿元，去年同期为-2,571.92亿元，由负转正，推动净现金流由负转正。
投资活动现金流净额由正转负的原因是：
虽然收回投资收到的现金本期为17,090.02亿元，同比小幅增长9.80%；
但是投资支付的现金本期为19,380.78亿元，同比增长22.98%。
PART 4
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发行500亿元的债券
1、负债结构
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