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中信银行(601998)2022年年报解读：净现金流由负转正
中信银行股份有限公司于2007年上市。公司的主营业务为商业银行及相关金融服务业务。
根据中信银行2022年年度财报披露，2022年年度，公司实现营收2,113.92亿元，同比小幅增长3.34%。扣非净利润618.50亿元，同比小幅增长11.42%。中信银行2022年年度净利润629.50亿元，业绩同比小幅增长11.66%。
PART 1
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主营业务构成
产品方面，金融市场业务为第一大收入来源，占比14.35%。
| 分产品 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
|---|---|---|---|
| 金融市场业务 | 303.26亿元 | 14.35% | 76.95% |
| 其他业务及未分配项目 | 19.71亿元 | 0.93% | -21.71% |
| 其他业务 | 1,790.95亿元 | 84.72% | - |
| 分地区 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
| 总部 | 889.06亿元 | 42.06% | 31.56% |
| 长江三角洲 | 374.30亿元 | 17.71% | 41.17% |
| 环渤海地区 | 248.47亿元 | 11.75% | 39.94% |
| 中部地区 | 191.88亿元 | 9.08% | 46.54% |
| 珠江三角洲及海峡西岸 | 171.48亿元 | 8.11% | 29.37% |
| 其他业务 | 238.73亿元 | 11.29% | - |
PART 2
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主营业务利润同比小幅增长
主要财务数据表
| 本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 2,113.92亿元 | 2,045.57亿元 | 3.34% |
| 营业成本 | - | ||
| 销售费用 | - | ||
| 管理费用 | 645.48亿元 | 597.37亿元 | 8.05% |
| 财务费用 | - | ||
| 研发费用 | - | ||
| 所得税费用 | 104.66亿元 | 91.40亿元 | 14.51% |
2022年主营业务利润为733.18亿元，去年同期为655.69亿元，同比小幅增长11.82%。
虽然管理费用本期为645.48亿元，同比小幅增长8.05%，不过营业总收入本期为2,113.92亿元，同比小幅增长3.34%，推动主营业务利润同比小幅增长。
非主营业务中投资收益本期为197.27亿元，占利润总额26.87%，同比小幅增长13.30%。
非主营业务表
| 金额 | 占利润总额比例 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 投资收益 | 197.27亿元 | 26.87% | 13.30% |
| 公允价值变动收益 | 9.64亿元 | 1.31% | 111.87% |
| 营业外收入 | 2.02亿元 | 0.28% | 15.43% |
| 营业外支出 | 1.04亿元 | 0.14% | -54.19% |
| 其他收益 | 3.86亿元 | 0.53% | 91.09% |
| 汇兑收益 | 25.10亿元 | 3.42% | 4.11% |
| 资产处置收益 | -3,200.00万元 | -0.04% | -223.08% |
PART 3
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净现金流由负转正
2022年，中信银行净利润为629.50亿元，去年同期为563.77亿元，同比小幅增长11.66%。净现金流为466.54亿元，去年同期为-622.64亿元，由负转正。
纵然筹资活动产生的现金流净额本期为-325.39亿元，去年同期为2,199.18亿元，由正转负，但是经营活动产生的现金流净额本期为1,950.66亿元，去年同期为-753.94亿元，由负转正，推动净现金流由负转正。
筹资活动现金流净额由正转负的原因是偿还债务支付的现金本期为8,366.77亿元，同比增长23.24%。
PART 4
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发行400亿元的债券
1、负债结构
负债结构表
| 科目名称 | 本期值 | 本期占比 | 变化率 |
|---|---|---|---|
| 应付债券 | 9,752.06亿元 | 66.72% | 1.77% |
| 卖出回购金融资产款 | 2,561.94亿元 | 17.53% | 160.52% |
注：2019年3月1日发行400亿元的债券，于2025年3月4日到期，利率为--%。
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