返回
碧湾信息
青岛银行(002948)2024年年报深度解读
青岛银行股份有限公司于2019年上市。公司主要向客户提供公司及个人存款、贷款、支付结算等服务和产品，通过零售银行、公司银行、金融市场三大业务板块驱动发展，形成坚实的客户基础，塑造特色鲜明、高质量发展的新金融业务模式。2021年6月，2021年度“中国500最具价值品牌”榜单揭晓。
根据青岛银行2024年年度财报披露，2024年年度，公司实现营收134.98亿元，同比小幅增长8.22%。扣非净利润41.67亿元，同比增长21.25%。青岛银行2024年年度净利润44.05亿元，业绩同比增长19.97%。
PART 1
碧湾App
主营业务构成
产品方面，金融市场业务为第一大收入来源，占比21.58%。
| 分产品 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
|---|---|---|---|
| 金融市场业务 | 29.13亿元 | 21.58% | 35.96% |
| 未分配项目及其他 | 6.70亿元 | 4.97% | 70.58% |
| 其他业务 | 99.14亿元 | 73.45% | - |
PART 2
碧湾App
行业分析
1、行业发展趋势
青岛银行属于中国银行业，具体聚焦于城市商业银行领域。 近三年，中国银行业在监管强化与数字化转型中稳步发展，2024年行业总资产规模突破380万亿元，城商行通过区域深耕和特色化服务保持年均6%的增速。未来，绿色金融、普惠小微和财富管理将成为核心增长点，预计2025年城商行在区域性基建融资市场的渗透率将提升至22%。
2、市场地位及占有率
青岛银行作为山东省资产规模最大的城商行，2024年末总资产达5820亿元，在山东省地方法人银行中存款市占率约9.3%，位列区域性银行前十，蓝色金融业务占据全国城商行细分市场6.8%份额。
3、主要竞争对手
| 公司名（股票代码） | 简介 | 发展详情 |
|---|---|---|
| 青岛银行（002948） | 山东省最大城商行，专注蓝色金融与跨境服务 | 2024年蓝色贷款余额突破180亿元，占对公贷款比重15%，理财子公司管理规模达950亿元 |
| 北京银行（601169） | 资产规模居城商行首位，科技金融为特色 | 2024年科技企业贷款余额超5200亿元，占全行贷款28%，数字人民币场景覆盖率居同业第一 |
| 上海银行（601229） | 长三角核心城商行，财富管理优势显著 | 2024年末私行客户AUM达4200亿元，财富管理中收同比增长22% |
| 宁波银行（002142） | 小微金融领军者，资产质量行业标杆 | 2024年小微企业贷款不良率0.68%，供应链金融业务市占率提升至4.3% |
| 南京银行（601009） | 债券承销优势突出，投商行一体化发展 | 2024年债券承销规模突破3500亿元，位列银行间市场承销商第七 |
PART 3
碧湾App
员工逐渐增加
从2020年至今，公司员工人数整体持续增长，从2020年的4342人上升至2024年的5312人。
本期企业员工构成情况如下：
总结
碧湾App
1、经营分析总结
近8年公司净利润持续增长，2024年净利润44.05亿元，较上期有所增长。
公司主营利润近3年持续增长，由于营收的小幅增长，2024年主营利润49.83亿元，较去年同期有所增长。
总体来说，公司盈利能力较差，且在行业中也处于较低水平。
2、经营评分及排名
经营评分：63 总排名：3058/5479
行业排名（区域性银行）：18/28
| 2023年年报 | 2024年一季报 | 2024年中报 | 2024年三季报 | 2024年年报 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 评分 | 62 | 47 | 63 | 62 | 63 |
| 行业中位数 | 63 | 49 | 64 | 62 | 63 |
| 行业排名 | 15 | 22 | 15 | 17 | 18 |
区域性银行行业经营评分排名前三名
| 排名 | 2024年年度 | 经营评分 | 2023年年度 | 经营评分 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 瑞丰银行 | 67 | 西安银行 | 69 |
| 2 | 西安银行 | 67 | 瑞丰银行 | 66 |
| 3 | 常熟银行 | 66 | 齐鲁银行 | 66 |
3、特别预警
请下载并登录APP，即可阅读全文
免责声明：上述所有信息均基于市场公开数据，经数据自动处理技术和人工智能算法产生，碧湾将尽力但不能保证其绝对准确和可靠，且亦不会承担因任何不准确或遗漏而引起的任何损失或损害的责任。所有数据信息仅供参考，不构成任何投资建议，不代表碧湾观点，投资者据此操作，风险自担。
