创识科技(300941)2025年一季报深度解读：主营业务利润由盈转亏导致净利润同比大幅下降
福建创识科技股份有限公司于2021年上市，实际控制人为“张更生”。公司主营业务是为银行及商户提供电子支付、行业数字化应用以及数字化营销所涉及的产品、运营及服务。公司主要产品包括商户端支付解决方案、银行端网控器和制卡设备。
根据创识科技2025年第一季度财报披露，2025年一季度，公司实现营收3,445.54万元，同比下降23.95%。扣非净利润281.22万元，同比大幅下降79.69%。创识科技2025年第一季度净利润122.25万元，业绩同比大幅下降91.35%。
2024年公司的主要业务为金融行业，占比高达81.22%，主要产品包括商户端硬件、商户端服务、商户端软件、数字营销四项，商户端硬件占比30.87%，商户端服务占比24.34%，商户端软件占比21.32%，数字营销占比20.40%。
2020年-2024年商户端硬件营收呈大幅下降趋势，从2020年的4.74亿元，大幅下降到2024年的6,461.98万元。2024年商户端硬件毛利率为36.22%，同比去年的41.67%小幅下降了13.08%。
2023年，该产品名称由“商户端硬件-POS终端及配件、商户端硬件-云音箱、商户端硬件-其他”，整合为“商户端硬件”。
2024年商户端服务营收5,095.29万元，同比去年的6,126.70万元下降了16.83%。2021年-2024年商户端服务毛利率呈下降趋势，从2021年的72.61%，下降到了2024年的55.62%。
2022年-2024年商户端软件营收呈小幅增长趋势，从2022年的4,073.52万元，小幅增长到2024年的4,463.37万元。2022年-2024年商户端软件毛利率呈小幅下降趋势，从2022年的91.15%，小幅下降到了2024年的79.17%。
1、营业总收入同比降低23.95%，净利润同比大幅降低91.35%
2025年一季度，创识科技营业总收入为3,445.54万元，去年同期为4,530.44万元，同比下降23.95%，净利润为122.25万元，去年同期为1,412.41万元，同比大幅下降91.35%。
虽然资产减值损失本期收益576.98万元，去年同期损失0.00元，；
但是主营业务利润本期为-1,293.78万元，去年同期为417.43万元，由盈转亏。
主要财务数据表
| |
本期报告 |
上年同期 |
同比增减 |
| 营业总收入 |
3,445.54万元 |
4,530.44万元 |
-23.95% |
| 营业成本 |
2,541.82万元 |
1,852.55万元 |
37.21% |
| 销售费用 |
479.69万元 |
589.03万元 |
-18.56% |
| 管理费用 |
616.76万元 |
474.68万元 |
29.93% |
| 财务费用 |
4.54万元 |
-2.60万元 |
274.41% |
| 研发费用 |
1,075.65万元 |
1,175.93万元 |
-8.53% |
| 所得税费用 |
206.54万元 |
196.81万元 |
4.94% |
2025年一季度主营业务利润为-1,293.78万元，去年同期为417.43万元，由盈转亏。
主营业务利润由盈转亏主要是由于（1）营业总收入本期为3,445.54万元，同比下降23.95%；（2）毛利率本期为26.23%，同比大幅下降了32.88%。
创识科技2025年一季度非主营业务利润为1,622.57万元，去年同期为1,191.79万元，同比大幅增长。
非主营业务表
| |
金额 |
占净利润比例 |
去年同期 |
同比增减 |
| 主营业务利润 |
-1,293.78万元 |
-1058.32% |
417.43万元 |
-409.94% |
| 投资收益 |
1,024.85万元 |
838.33% |
892.55万元 |
14.82% |
| 资产减值损失 |
576.98万元 |
471.97% |
|
- |
| 其他收益 |
71.30万元 |
58.32% |
214.61万元 |
-66.78% |
| 信用减值损失 |
-50.81万元 |
-41.56% |
84.25万元 |
-160.31% |
| 其他 |
2,830.85元 |
0.23% |
5,194.66元 |
-45.51% |
| 净利润 |
122.25万元 |
100.00% |
1,412.41万元 |
-91.35% |
截止到2025年6月20日，创识科技近十二个月的滚动营收为2.09亿元，在支付系统行业中，创识科技的全国排名为3名，全球排名为11名。
支付系统营收排名
| 公司 |
营收(亿元) |
营收增长率(%) |
净利润(亿元) |
净利润增长率(%) |
| Nexi |
521 |
30.99 |
14 |
49.36 |
| Shift4 Payments |
239 |
34.54 |
17 |
-- |
| ScanSource |
234 |
1.14 |
5.54 |
92.55 |
| 新大陆 |
77 |
0.20 |
10 |
12.75 |
| Lightspeed POS |
77 |
25.22 |
-47.97 |
-- |
| 百富环球 |
55 |
-5.64 |
6.53 |
-13.01 |
| Flywire 飞汇 |
35 |
34.75 |
0.21 |
-- |
| AvidXchange |
32 |
20.90 |
0.59 |
-- |
| 新国都 |
31 |
-4.48 |
2.34 |
5.29 |
| Cantaloupe |
19 |
17.18 |
0.86 |
-- |
| ... |
... |
... |
... |
... |
| 创识科技 |
2.09 |
-20.73 |
0.56 |
-19.36 |
注：营收和盈利数据为ttm（最近12个月），CAGR（年复合增速）依据过去三个财年进行计算，营收和盈利数据已统一转换为人民币。
