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齐鲁银行：净现金流同比大幅增长
齐鲁银行2023年三季报解读
齐鲁银行股份有限公司于2021年上市。公司主要业务是公司银行业务、个人银行业务及资金业务等。业务渠道主要包括传统银行网络和电子银行渠道，其中电子银行渠道包括网上银行、手机银行、电话银行、直销银行、微信银行和自助银行等。
2023年三季度，公司实现营业总收入90.97亿元，同比小幅增长8.24%。扣非净利润28.14亿元，同比小幅增长13.39%。净利润29.68亿元，同比增长16.01%。
PART 1
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主营业务利润同比增长
主要财务数据表
| 本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 90.97亿元 | 84.05亿元 | 8.24% |
| 营业成本 | - | ||
| 销售费用 | - | ||
| 管理费用 | 22.49亿元 | 21.40亿元 | 5.12% |
| 财务费用 | - | ||
| 研发费用 | - | ||
| 所得税费用 | 1.29亿元 | 1.45亿元 | -11.06% |
2023年三季度主营业务利润为30.91亿元，去年同期为26.87亿元，同比增长15.05%。
主营业务利润同比增长主要是由于营业总收入本期为90.97亿元，同比小幅增长8.24%。
非主营业务中投资收益本期为10.73亿元，占利润总额34.66%，同比大幅增长52.02%。
非主营业务表
| 金额 | 占利润总额比例 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 投资收益 | 10.73亿元 | 34.66% | 52.02% |
| 公允价值变动收益 | 1.47亿元 | 4.74% | -17.06% |
| 营业外收入 | 1,112.00万元 | 0.36% | -39.72% |
| 营业外支出 | 581.30万元 | 0.19% | 153.29% |
| 其他收益 | 1.76亿元 | 5.70% | 221.52% |
| 汇兑收益 | 5,180.50万元 | 1.67% | -33.18% |
| 资产处置收益 | -1,205.50万元 | -0.39% | -179.31% |
PART 2
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净现金流同比大幅增长
2023年三季度，齐鲁银行净利润为29.68亿元，去年同期为25.59亿元，同比增长16.01%。净现金流为-9.97亿元，去年同期为-56.15亿元，较去年同期大幅增长82.24%。
净现金流同比大幅增长是因为（1）经营活动产生的现金流净额本期为231.75亿元，同比增长15.92%；（2）筹资活动产生的现金流净额本期为-23.22亿元，去年同期为-37.21亿元，同比大幅增长37.60%。
筹资活动现金流净额同比大幅增长的原因是偿还债务支付的现金本期为280.40亿元，同比小幅下降3.28%。
PART 3
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发行80亿元的债券
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