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兰州银行：净现金流由正转负
兰州银行2023年三季报解读
兰州银行股份有限公司于2022年上市。公司（简称“兰州银行”）主营业务为公司银行业务、零售银行业务、普惠金融业务、金融市场业务、理财业务、网络金融业务、金融科技、兰银租赁。本行的主要业务包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务、其他业务等。
2023年三季度，公司实现营业总收入62.41亿元，同比小幅增长9.78%。扣非净利润14.11亿元，同比基本持平。净利润15.23亿元，同比小幅增长10.39%。本期经营活动产生的现金流净额为12.31亿元，营业总收入同比小幅增长而经营活动产生的现金流净额同比大幅下降。
PART 1
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主营业务利润同比小幅增长
主要财务数据表
| 本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 62.41亿元 | 56.85亿元 | 9.78% |
| 营业成本 | - | ||
| 销售费用 | - | ||
| 管理费用 | 17.89亿元 | 17.39亿元 | 2.87% |
| 财务费用 | - | ||
| 研发费用 | - | ||
| 所得税费用 | 9,115.54万元 | 1.14亿元 | -20.14% |
2023年三季度主营业务利润为16.23亿元，去年同期为15.03亿元，同比小幅增长7.98%。
主营业务利润同比小幅增长主要是由于营业总收入本期为62.41亿元，同比小幅增长9.78%。
非主营业务中投资收益本期为11.25亿元，占利润总额69.66%，同比小幅下降11.15%。公允价值变动收益本期为3.25亿元，占利润总额20.12%，同比大幅增长3.44倍。
非主营业务表
| 金额 | 占利润总额比例 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 投资收益 | 11.25亿元 | 69.66% | -11.15% |
| 公允价值变动收益 | 3.25亿元 | 20.12% | 343.52% |
| 营业外收入 | 60.63万元 | 0.04% | -94.81% |
| 营业外支出 | 866.10万元 | 0.54% | -57.05% |
| 其他收益 | 619.35万元 | 0.38% | 208.58% |
| 汇兑收益 | -2,415.60万元 | -1.50% | -1503.16% |
| 资产处置收益 | 1,433.76万元 | 0.89% | 442.29% |
PART 2
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净现金流由正转负
2023年三季度，兰州银行净利润为15.23亿元，去年同期为13.80亿元，同比小幅增长10.39%。净现金流为-31.36亿元，去年同期为14.24亿元，由正转负。
净现金流由正转负是因为（1）经营活动产生的现金流净额本期为12.31亿元，同比大幅下降70.76%；（2）投资活动产生的现金流净额本期为-36.20亿元，去年同期为-20.55亿元，同比大幅下降76.18%。
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