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交通银行(601328)2023年中报解读：主营业务利润同比小幅增长
交通银行股份有限公司于2007年上市。公司主营业务为提供银行及相关金融服务，是中国主要金融服务供货商之一，业务范围涵盖了商业银行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融服务等，旗下全资子公司包括交银国际控股有限公司、中国交银保险有限公司和交银金融租赁有限责任公司。
根据交通银行2023年半年度财报披露，2023年半年度，公司实现营收1,371.55亿元，同比小幅增长4.77%。扣非净利润456.68亿元，同比小幅增长3.98%。交通银行2023年半年度净利润465.66亿元，业绩同比小幅增长5.47%。本期经营活动产生的现金流净额为-51.23亿元，营收同比小幅增长而经营活动产生的现金流净额同比大幅下降。
PART 1
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主营业务构成
公司主要产品包括公司金融业务和个人金融业务两项，其中公司金融业务占比48.66%，个人金融业务占比39.62%。
| 分产品 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
|---|---|---|---|
| 公司金融业务 | 667.45亿元 | 48.66% | 30.81% |
| 个人金融业务 | 543.41亿元 | 39.62% | 31.52% |
| 资金业务 | 159.58亿元 | 11.64% | 75.64% |
| 其他业务 | 1.11亿元 | 0.08% | -196.40% |
| 分地区 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
| 长江三角洲 | 482.81亿元 | 35.2% | 51.92% |
| 中部地区 | 194.87亿元 | 14.21% | 51.56% |
| 总行 | 165.96亿元 | 12.1% | -33.34% |
| 环渤海地区 | 156.42亿元 | 11.4% | 48.81% |
| 珠江三角洲 | 127.46亿元 | 9.29% | 27.11% |
| 其他业务 | 244.03亿元 | 17.8% | - |
PART 2
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主营业务利润同比小幅增长
主要财务数据表
| 本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 1,371.55亿元 | 1,309.12亿元 | 4.77% |
| 营业成本 | - | ||
| 销售费用 | - | ||
| 管理费用 | 400.79亿元 | 383.72亿元 | 4.45% |
| 财务费用 | - | ||
| 研发费用 | - | ||
| 所得税费用 | 31.08亿元 | 14.91亿元 | 108.45% |
2023年半年度主营业务利润为495.46亿元，去年同期为456.62亿元，同比小幅增长8.51%。
虽然管理费用本期为400.79亿元，同比小幅增长4.45%，不过营业总收入本期为1,371.55亿元，同比小幅增长4.77%，推动主营业务利润同比小幅增长。
非主营业务中投资收益本期为157.37亿元，占利润总额31.68%，同比大幅增长90.41%。
非主营业务表
| 金额 | 占利润总额比例 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 投资收益 | 157.37亿元 | 31.68% | 90.41% |
| 公允价值变动收益 | 19.44亿元 | 3.91% | 198.58% |
| 营业外收入 | 1.52亿元 | 0.31% | -16.48% |
| 营业外支出 | 2,400.00万元 | 0.05% | -88.12% |
| 其他收益 | 3.06亿元 | 0.62% | 343.48% |
| 汇兑收益 | 8,500.00万元 | 0.17% | -98.06% |
| 资产处置收益 | 4.16亿元 | 0.84% | 69.11% |
PART 3
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净现金流较去年同期大幅下降
2023年半年度，交通银行净利润为465.66亿元，去年同期为441.51亿元，同比小幅增长5.47%。净现金流为-263.65亿元，去年同期为-170.60亿元，较去年同期大幅下降54.54%。
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