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重庆银行(601963)2023年中报解读：净现金流同比小幅增长
重庆银行股份有限公司于2021年上市。公司主要在中国从事提供公司及个人银行产品和服务以及资金市场业务。公司通过三个业务部门运营。
根据重庆银行2023年半年度财报披露，2023年半年度，公司实现营收69.75亿元，同比小幅增长3.08%。扣非净利润28.26亿元，同比基本持平。重庆银行2023年半年度净利润30.52亿元，业绩同比小幅增长5.36%。本期经营活动产生的现金流净额为-67.97亿元，营收同比小幅增长而经营活动产生的现金流净额同比大幅下降。
PART 1
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主营业务构成
产品方面，资金业务为第一大收入来源，占比16.59%。
| 分产品 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
|---|---|---|---|
| 资金业务 | 11.57亿元 | 16.59% | 53.56% |
| 未分配 | 1.11亿元 | 1.59% | 65.13% |
| 其他业务 | 57.07亿元 | 81.82% | - |
PART 2
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发行130亿元的债券
1、负债结构
负债结构表
| 科目名称 | 本期值 | 本期占比 | 变化率 |
|---|---|---|---|
| 应付债券 | 1,506.84亿元 | 59.39% | 16.95% |
| 拆入资金 | 407.80亿元 | 16.07% | 26.88% |
| 向中央银行借款 | 365.15亿元 | 14.39% | -28.69% |
注：2022年3月23日发行130亿元的债券，于2028年3月23日到期，利率为--%。
2、偿债能力指标
| 2023年中报 | 2023年一季报 | 2022年年报 | 2022年三季报 | 2022年中报 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 资产负债率(%) | 92.58 | 92.24 | 92.25 | 92.40 | 91.99 |
| EBITDA 利息保障倍数 | 0.72 | 1.48 | 0.38 | 0.49 | 0.74 |
PART 3
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净现金流同比小幅增长
2023年半年度，重庆银行净现金流为-62.48亿元，去年同期为-65.99亿元，较去年同期小幅增长5.32%。
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