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上海银行(601229)2023年中报解读：净现金流由负转正
上海银行股份有限公司于2016年上市。公司的主要业务包括公司金融业务、零售金融业务和资金业务等。公司的主要产品与服务有公司贷款、票据贴现、公司存款、中间业务、个人贷款、个人存款、银行卡业务、货币市场业务、同业业务、投资组合管理业务、黄金交易及融资业务、代客资产管理业务。
根据上海银行2023年半年度财报披露，2023年半年度，公司实现营收263.60亿元，同比小幅下降5.66%。扣非净利润126.25亿元，同比基本持平。
PART 1
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主营业务构成
公司主要产品包括批发金融业务和零售金融业务两项，其中批发金融业务占比67.41%，零售金融业务占比32.36%。
| 分产品 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
|---|---|---|---|
| 批发金融业务 | 177.69亿元 | 67.41% | 66.58% |
| 零售金融业务 | 85.29亿元 | 32.36% | 35.57% |
| 其他业务 | 6,207.10万元 | 0.23% | - |
PART 2
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主营业务情况
主要财务数据表
| 本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 263.60亿元 | 279.42亿元 | -5.66% |
| 营业成本 | - | ||
| 销售费用 | - | ||
| 管理费用 | 57.99亿元 | 52.38亿元 | 10.72% |
| 财务费用 | - | ||
| 研发费用 | - | ||
| 所得税费用 | 18.42亿元 | 9.61亿元 | 91.75% |
非主营业务中公允价值变动收益本期为27.66亿元，占利润总额18.82%，同比大幅增长10.17倍。投资收益本期为20.35亿元，占利润总额13.85%，同比大幅下降49.57%。
非主营业务表
| 金额 | 占利润总额比例 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 投资收益 | 20.35亿元 | 13.85% | -49.57% |
| 公允价值变动收益 | 27.66亿元 | 18.82% | 1017.29% |
| 营业外收入 | 2,616.10万元 | 0.18% | -7.58% |
| 营业外支出 | 1.17亿元 | 0.80% | 466.81% |
| 其他收益 | 3.99亿元 | 2.71% | 1411.43% |
| 汇兑收益 | 1.30亿元 | 0.89% | -70.56% |
| 资产处置收益 | 1,356.40万元 | 0.09% | 8794.87% |
PART 3
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净现金流由负转正
2023年半年度，上海银行净利润为128.55亿元，去年同期为126.94亿元，同比基本持平。净现金流为9.78亿元，去年同期为-41.84亿元，由负转正。
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