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成都银行(601838)2023年中报解读：净现金流由正转负
成都银行股份有限公司于2018年上市。公司主营业务为公司金融业务；小微金融业务；个人金融业务；金融市场业务；其他业务。截至2020年末，全行总资产、存款总额、贷款总额分别达6,524.
根据成都银行2023年半年度财报披露，2023年半年度，公司实现营收111.10亿元，同比小幅增长11.16%。扣非净利润54.50亿元，同比增长22.89%。成都银行2023年半年度净利润55.76亿元，业绩同比增长25.10%。本期经营活动产生的现金流净额为-344.02亿元，营收同比小幅增长而经营活动产生的现金流净额同比大幅下降。
PART 1
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主营业务构成
产品方面，资金营运业务为第一大收入来源，占比23.18%。
| 分产品 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
|---|---|---|---|
| 资金营运业务 | 25.76亿元 | 23.18% | 107.22% |
| 其他 | 6,112.50万元 | 0.55% | - |
| 其他业务 | 84.73亿元 | 76.27% | - |
| 分地区 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
| 成都 | 94.87亿元 | 85.39% | 58.34% |
| 其他地区 | 16.23亿元 | 14.61% | 74.02% |
PART 2
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主营业务利润同比大幅增长
1、主营业务利润同比大幅增长31.17%
主要财务数据表
| 本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 111.10亿元 | 99.95亿元 | 11.16% |
| 营业成本 | - | ||
| 销售费用 | - | ||
| 管理费用 | 25.87亿元 | 22.03亿元 | 17.44% |
| 财务费用 | - | ||
| 研发费用 | - | ||
| 所得税费用 | 11.54亿元 | 6.76亿元 | 70.83% |
2023年半年度主营业务利润为67.36亿元，去年同期为51.36亿元，同比大幅增长31.17%。
虽然管理费用本期为25.87亿元，同比增长17.44%，不过营业总收入本期为111.10亿元，同比小幅增长11.16%，推动主营业务利润同比大幅增长。
非主营业务中投资收益本期为14.48亿元，占利润总额21.51%，同比小幅增长14.06%。
非主营业务表
| 金额 | 占利润总额比例 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 投资收益 | 14.48亿元 | 21.51% | 14.06% |
| 公允价值变动收益 | 2.54亿元 | 3.77% | 788.30% |
| 营业外收入 | 190.40万元 | 0.03% | 34.18% |
| 营业外支出 | 770.20万元 | 0.11% | 89.80% |
| 其他收益 | 1.79亿元 | 2.67% | 405.15% |
| 汇兑收益 | -2,200.10万元 | -0.33% | -105.05% |
| 资产处置收益 | -409.30万元 | -0.06% | -154.33% |
2、营业总收入同比小幅增加11.16%，净利润同比增加25.10%
2023年半年度，成都银行营业总收入为111.10亿元，去年同期为99.95亿元，同比小幅增长11.16%，净利润为55.76亿元，去年同期为44.57亿元，同比增长25.10%。
净利润同比增长原因是：
| 净利润增长项目 | 本期值 | 同比增减 | 净利润下降项目 | 本期值 | 同比增减 |
|---|---|---|---|---|---|
| 主营业务利润 | 67.36亿元 | 31.17% | 所得税费用 | 11.54亿元 | 70.83% |
| 汇兑收益 | -2,200.10万元 | -105.05% |
净利润2017年半年度到2023年半年度呈现上升趋势，从16.52亿元增长到55.76亿元。
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