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齐鲁银行：净现金流同比大幅增长
齐鲁银行2023年一季报解读
齐鲁银行股份有限公司于2021年上市。公司主要业务是公司银行业务、个人银行业务及资金业务等。业务渠道主要包括传统银行网络和电子银行渠道，其中电子银行渠道包括网上银行、手机银行、电话银行、直销银行、微信银行和自助银行等。
2023年一季度，公司实现营业总收入28.64亿元，同比小幅增长8.72%。扣非净利润9.77亿元，同比小幅增长9.34%。净利润10.22亿元，同比小幅增长12.24%。
PART 1
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主营业务利润同比小幅增长
主要财务数据表
| 本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 28.64亿元 | 26.34亿元 | 8.72% |
| 营业成本 | - | ||
| 销售费用 | - | ||
| 管理费用 | 7.59亿元 | 7.26亿元 | 4.49% |
| 财务费用 | - | ||
| 研发费用 | - | ||
| 所得税费用 | 7,310.20万元 | 1.12亿元 | -34.47% |
2023年一季度主营业务利润为10.89亿元，去年同期为10.22亿元，同比小幅增长6.60%。
主营业务利润同比小幅增长主要是由于营业总收入本期为28.64亿元，同比小幅增长8.72%。
非主营业务中投资收益本期为2.06亿元，占利润总额18.79%，同比下降19.92%。
非主营业务表
| 金额 | 占利润总额比例 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 投资收益 | 2.06亿元 | 18.79% | -19.92% |
| 公允价值变动收益 | 5,118.40万元 | 4.68% | 2389.09% |
| 营业外收入 | 659.10万元 | 0.60% | 796.74% |
| 营业外支出 | 88.30万元 | 0.08% | 58.24% |
| 其他收益 | 4,742.70万元 | 4.33% | 220.34% |
| 汇兑收益 | 1,283.80万元 | 1.17% | -47.84% |
| 资产处置收益 | -122.00万元 | -0.11% | -2278.57% |
PART 2
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净现金流同比大幅增长
2023年一季度，齐鲁银行净利润为10.22亿元，去年同期为9.10亿元，同比小幅增长12.24%。净现金流为-3.68亿元，去年同期为-75.92亿元，较去年同期大幅增长95.15%。
纵然筹资活动产生的现金流净额本期为-62.98亿元，去年同期为9,984.30万元，由正转负，但是（1）经营活动产生的现金流净额本期为114.02亿元，同比大幅增长3.76倍；（2）投资活动产生的现金流净额本期为-54.72亿元，去年同期为-100.87亿元，同比大幅增长45.75%，推动净现金流同比大幅增长。
投资活动现金流净额同比大幅增长的原因是投资支付的现金本期为203.04亿元，同比下降17.54%。
筹资活动现金流净额由正转负的原因是偿还债务支付的现金本期为97.10亿元，同比小幅增长12.91%。
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