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交通银行(601328)2022年年报解读:净现金流由负转正

交通银行股份有限公司于2007年上市。公司主营业务为提供银行及相关金融服务,是中国主要金融服务供货商之一,业务范围涵盖了商业银行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融服务等,旗下全资子公司包括交银国际控股有限公司、中国交银保险有限公司和交银金融租赁有限责任公司。

根据交通银行2022年年度财报披露,2022年年度,公司实现营收2,567.96亿元,同比小幅下降4.68%。扣非净利润910.21亿元,同比小幅增长4.63%。交通银行2022年年度净利润919.55亿元,业绩同比小幅增长3.39%。本期经营活动产生的现金流净额为3,682.21亿元,营收同比小幅下降而经营活动产生的现金流净额同比大幅增长。

PART 1
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主营业务构成

公司主要产品包括公司金融业务和个人金融业务两项,其中公司金融业务占比49.13%,个人金融业务占比46.68%。

分产品 营业收入 占比 毛利率
公司金融业务 1,261.70亿元 49.13% 36.01%
个人金融业务 1,198.68亿元 46.68% 25.87%
其他业务 107.58亿元 4.19% -
分地区 营业收入 占比 毛利率
长江三角洲 1,031.91亿元 40.18% 46.11%
中部地区 381.51亿元 14.86% 72.97%
总行 321.64亿元 12.53% -30.08%
环渤海地区 314.12亿元 12.23% 26.75%
珠江三角洲 248.78亿元 9.69% 44.08%
其他业务 270.00亿元 10.51% -

PART 2
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主营业务利润同比小幅增长

主要财务数据表


本期报告 上年同期 同比增减
营业总收入 2,729.78亿元 2,693.90亿元 1.33%
营业成本 -
销售费用 -
管理费用 768.25亿元 745.45亿元 3.06%
财务费用 -
研发费用 -
所得税费用 61.85亿元 50.20亿元 23.21%

2022年主营业务利润为979.67亿元,去年同期为937.53亿元,同比小幅增长4.50%。

虽然管理费用本期为768.25亿元,同比小幅增长3.06%,不过营业总收入本期为2,729.78亿元,同比增长1.33%,推动主营业务利润同比小幅增长。

PART 3
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净现金流由负转正

2022年,交通银行净利润为920.30亿元,去年同期为889.39亿元,同比小幅增长3.48%。净现金流为503.49亿元,去年同期为-1,090.17亿元,由负转正。

纵然投资活动产生的现金流净额本期为-2,848.97亿元,去年同期为-755.48亿元,同比大幅下降2.77倍,但是经营活动产生的现金流净额本期为3,682.21亿元,去年同期为-347.75亿元,由负转正,推动净现金流由负转正。

投资活动现金流净额同比大幅下降的原因是:

虽然收回投资收到的现金本期为8,796.50亿元,同比增长17.24%;

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