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交通银行(601328)2022年年报解读:净现金流由负转正
交通银行股份有限公司于2007年上市。公司主营业务为提供银行及相关金融服务,是中国主要金融服务供货商之一,业务范围涵盖了商业银行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融服务等,旗下全资子公司包括交银国际控股有限公司、中国交银保险有限公司和交银金融租赁有限责任公司。
根据交通银行2022年年度财报披露,2022年年度,公司实现营收2,567.96亿元,同比小幅下降4.68%。扣非净利润910.21亿元,同比小幅增长4.63%。交通银行2022年年度净利润919.55亿元,业绩同比小幅增长3.39%。本期经营活动产生的现金流净额为3,682.21亿元,营收同比小幅下降而经营活动产生的现金流净额同比大幅增长。
PART 1
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主营业务构成
公司主要产品包括公司金融业务和个人金融业务两项,其中公司金融业务占比49.13%,个人金融业务占比46.68%。
分产品 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
---|---|---|---|
公司金融业务 | 1,261.70亿元 | 49.13% | 36.01% |
个人金融业务 | 1,198.68亿元 | 46.68% | 25.87% |
其他业务 | 107.58亿元 | 4.19% | - |
分地区 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
长江三角洲 | 1,031.91亿元 | 40.18% | 46.11% |
中部地区 | 381.51亿元 | 14.86% | 72.97% |
总行 | 321.64亿元 | 12.53% | -30.08% |
环渤海地区 | 314.12亿元 | 12.23% | 26.75% |
珠江三角洲 | 248.78亿元 | 9.69% | 44.08% |
其他业务 | 270.00亿元 | 10.51% | - |
PART 2
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主营业务利润同比小幅增长
主要财务数据表
本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
---|---|---|---|
营业总收入 | 2,729.78亿元 | 2,693.90亿元 | 1.33% |
营业成本 | - | ||
销售费用 | - | ||
管理费用 | 768.25亿元 | 745.45亿元 | 3.06% |
财务费用 | - | ||
研发费用 | - | ||
所得税费用 | 61.85亿元 | 50.20亿元 | 23.21% |
2022年主营业务利润为979.67亿元,去年同期为937.53亿元,同比小幅增长4.50%。
虽然管理费用本期为768.25亿元,同比小幅增长3.06%,不过营业总收入本期为2,729.78亿元,同比增长1.33%,推动主营业务利润同比小幅增长。
PART 3
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净现金流由负转正
2022年,交通银行净利润为920.30亿元,去年同期为889.39亿元,同比小幅增长3.48%。净现金流为503.49亿元,去年同期为-1,090.17亿元,由负转正。
纵然投资活动产生的现金流净额本期为-2,848.97亿元,去年同期为-755.48亿元,同比大幅下降2.77倍,但是经营活动产生的现金流净额本期为3,682.21亿元,去年同期为-347.75亿元,由负转正,推动净现金流由负转正。
投资活动现金流净额同比大幅下降的原因是:
虽然收回投资收到的现金本期为8,796.50亿元,同比增长17.24%;
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