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农业银行(601288)2022年年报解读：净现金流由负转正
中国农业银行股份有限公司于2010年上市。公司是一家金融服务商业银行,公司主要业务包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务及其他,主要产品及业务包括:公司类贷款,主要划分包括流动资金贷款、房地产开发贷款、项目贷款和贸易融资等。
根据农业银行2022年年度财报披露，2022年年度，公司实现营收6,946.52亿元，同比小幅下降3.51%。扣非净利润2,596.54亿元，同比小幅增长7.67%。农业银行2022年年度净利润2,588.66亿元，业绩同比小幅增长7.00%。本期经营活动产生的现金流净额为13,220.03亿元，营收同比小幅下降而经营活动产生的现金流净额同比大幅增长。
PART 1
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主营业务构成
产品方面，资金运营业务为第一大收入来源，占比6.39%。
| 分产品 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
|---|---|---|---|
| 其他业务 | 6,502.58亿元 | 93.61% | - |
| 资金运营业务 | 443.94亿元 | 6.39% | 51.81% |
| 分地区 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
| 长江三角洲地区 | 1,607.07亿元 | 23.13% | 63.38% |
| 西部地区 | 1,561.04亿元 | 22.47% | 21.67% |
| 中部地区 | 1,214.50亿元 | 17.48% | 41.18% |
| 珠江三角洲地区 | 1,130.86亿元 | 16.28% | 56.00% |
| 环渤海地区 | 1,066.79亿元 | 15.36% | 58.56% |
| 其他业务 | 366.26亿元 | 5.28% | - |
PART 2
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主营业务利润同比小幅增长
主要财务数据表
| 本期报告 | 上年同期 | 同比增减 | |
|---|---|---|---|
| 营业总收入 | 7,248.68亿元 | 7,199.15亿元 | 0.69% |
| 营业成本 | - | ||
| 销售费用 | - | ||
| 管理费用 | 2,292.73亿元 | 2,193.08亿元 | 4.54% |
| 财务费用 | - | ||
| 研发费用 | - | ||
| 所得税费用 | 475.28亿元 | 539.44亿元 | -11.89% |
2022年主营业务利润为3,077.48亿元，去年同期为2,958.12亿元，同比小幅增长4.04%。
虽然管理费用本期为2,292.73亿元，同比小幅增长4.54%，不过营业总收入本期为7,248.68亿元，同比增长0.69%，推动主营业务利润同比小幅增长。
PART 3
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净现金流由负转正
2022年，农业银行净利润为2,586.88亿元，去年同期为2,419.36亿元，同比小幅增长6.92%。净现金流为5,682.30亿元，去年同期为-376.19亿元，由负转正。
纵然投资活动产生的现金流净额本期为-10,519.90亿元，去年同期为-3,312.37亿元，同比大幅下降2.18倍，但是经营活动产生的现金流净额本期为13,220.03亿元，同比大幅增长4.52倍，推动净现金流由负转正。
投资活动现金流净额同比大幅下降的原因是：
虽然收回投资收到的现金本期为20,061.83亿元，同比增长23.87%；
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