返回
碧湾信息
农业银行(601288)2025年中报深度解读
中国农业银行股份有限公司于2010年上市。公司是一家金融服务商业银行,公司主要业务包括公司银行业务、个人银行业务、资金业务及其他,主要产品及业务包括:公司类贷款,主要划分包括流动资金贷款、房地产开发贷款、项目贷款和贸易融资等。
2025年半年度，公司实现营收3,699.37亿元，同比基本持平。扣非净利润1,393.85亿元，同比基本持平。
PART 1
碧湾App
主营业务构成
产品方面，资金运营业务为第一大收入来源，占比7.94%。
| 分产品 | 营业收入 | 占比 | 毛利率 |
|---|---|---|---|
| 资金运营业务 | 293.86亿元 | 7.94% | 30.43% |
| 其他业务 | 3,405.51亿元 | 92.06% | - |
PART 2
碧湾App
公司在回报股东方面堪称积极
公司2010年上市以来，公司坚持17年分红，持续地给股东带来回报，累计现金分红9,373.36亿元，超过累计募资8,373.47亿元。
分红情况表
| 序号 | 分红时间 | 分红总额 | 股息支付率 | 税前分红率 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 2025-08 | 381.50亿元 | -- | 32.3% |
| 2 | 2025-03 | 439.23亿元 | 2% | 16.73% |
| 3 | 2024-08 | 407.38亿元 | 2.21% | 31.46% |
| 4 | 2024-03 | 808.11亿元 | 5.21% | 32.07% |
| 5 | 2023-03 | 777.66亿元 | 6.14% | 32.2% |
| 6 | 2022-03 | 723.76亿元 | 7.01% | 31.82% |
| 7 | 2021-03 | 647.82亿元 | 5.66% | 31.37% |
| 8 | 2020-03 | 636.62亿元 | 5% | 30.83% |
| 9 | 2019-03 | 608.62亿元 | 4.55% | 29.47% |
| 10 | 2018-03 | 579.11亿元 | 4.7% | 30.74% |
| 11 | 2017-03 | 552.15亿元 | 4.74% | 30.91% |
| 12 | 2016-04 | 541.76亿元 | 5.09% | 30.33% |
| 13 | 2015-03 | 591.13亿元 | 4.41% | 33.09% |
| 14 | 2014-03 | 574.89亿元 | 7.02% | 34.71% |
| 15 | 2013-03 | 508.30亿元 | 6.11% | 34.78% |
| 16 | 2012-03 | 427.10亿元 | 4.93% | 34.61% |
| 17 | 2011-03 | 168.22亿元 | 1.99% | 16.36% |
| 累计分红金额 | 9,373.36亿元 |
融资情况表
| 序号 | 融资类型 | 募资时间 | 实际募资金额 |
|---|---|---|---|
| 1 | 增发 | 2018 | 999.89亿元 |
| 累计融资金额 | 999.89亿元 |
PART 3
碧湾App
行业分析
1、行业发展趋势
中国农业银行属于银行业，是中国四大国有商业银行之一。 银行业近三年受经济复苏及数字化转型驱动，整体规模稳步增长。2023年末行业总资产突破380万亿元，普惠小微贷款增速超25%。未来绿色金融、科技赋能和财富管理成核心方向，预计2025年数字化渠道交易占比将超90%，绿色信贷规模或突破30万亿元，市场空间仍具韧性但竞争加剧。
2、市场地位及占有率
农业银行2024年总资产规模达39.1万亿元，位列国内银行第二，市占率约11.3%。普惠贷款余额超3万亿元，农村金融领域市占率近20%，稳居行业前三。
3、主要竞争对手
| 公司名（股票代码） | 简介 | 发展详情 |
|---|---|---|
| 农业银行（601288） | 国有大型商业银行，深耕农村金融 | 2024年总资产规模39.1万亿元，市占率11.3%，普惠贷款余额3.2万亿元 |
| 工商银行（601398） | 全球资产规模最大商业银行 | 2024年总资产43.6万亿元，市占率13.1%，个人客户数超7.3亿 |
| 建设银行（601939） | 基建融资和住房金融领先银行 | 2024年基建贷款余额5.8万亿元，市占率18%，数字人民币钱包开户量超1.2亿户 |
| 中国银行（601988） | 国际化程度最高的中资银行 | 2024年跨境人民币结算量12.5万亿元，市占率25%，境外机构覆盖62个国家和地区 |
| 交通银行（601328） | 综合化经营试点银行 | 2024年长三角区域贷款余额占比28%，财富管理类产品规模突破4万亿元 |
4、经营评分排名
农业银行在2025年中报经营评分排名为第2942名，在银行行业中排名为2名。
银行经营评分前三名
| 公司 | 2025年中报 | 2025年一季报 | 2024年年报 | 2024年三季报 | 2024年中报 |
|---|---|---|---|---|---|
| 招商银行 | 66 | 65 | 65 | 63 | 64 |
| 农业银行 | 66 | 65 | 64 | 64 | 64 |
| 建设银行 | 65 | 63 | 62 | 62 |
5、全球排名
截止到2025年9月24日，农业银行近十二个月的滚动营收为7106亿元，在银行行业中，农业银行的全球营收规模排名为5名，全国排名为3名。
请下载并登录APP，即可阅读全文
免责声明：上述所有信息均基于市场公开数据，经数据自动处理技术和人工智能算法产生，碧湾将尽力但不能保证其绝对准确和可靠，且亦不会承担因任何不准确或遗漏而引起的任何损失或损害的责任。所有数据信息仅供参考，不构成任何投资建议，不代表碧湾观点，投资者据此操作，风险自担。
